Vorteile in unserem Beratungsablauf:
1. Vorgespräch: Du nennst uns dein Anliegen, wir erklären unsere hybride Arbeitsweise:
Du erzählst uns deine Versicherungs- und Finanzbedarfe. Wir hören und notieren. Wir erläutern dir unsere Dienstleis-tungen, unseren Arbeitsablauf und die Vorteile für dich. Dieses Vorgespräch beinhaltet noch keine Fachberatung und ist kostenfrei. Vorstellung unserer beiden alternativen Kostenmodelle zu deiner Wahl:
A.: Entweder sind alle Kosten, wie du es bisher kennst, bereits in den Versicherungstarifen enthalten = sogenannte, aber teurere Brutto-Provisionstarife und honorarfrei .
B: Oder: Du wählst die moderne Beratungsgrundlage auf Honorarbasis provisionsfreier Nettotarife , bei der teure Provisions- und Vetriebskosten komplett entfallen. Dadurch sind Nettotarife, vor allem in der Altersversorgung, erheblich günstiger und ertragsreicher. Wenn wir unsere Fachberatung für dich durchführen, wird diese nur dann kostenpflichtig für dich, wenn du es bei der Fachberatung belassen willst und kein Vertragsabschluss zustande kommt (ab 175,- €/h, zzgl.19% Ust.). ACHTUNG: Studierende sind vom Honorar befreit.
Bei einem Vertragsabschluss deines ausgesuchten Netto-Honorartarifs, wird das vorab vereinbarte pauschale Vermittlungshonorar fällig. Evt. bereits bezahltes Stundenhonorar verrechnen wir mit dem fälligen Pauschalhonorar zu deinen Gunsten.
Bei Abschluss von provisionsbasierten Bruttotarifen wird gemäß unseres "Fair-Codex" kein Honorar fällig.
2. Willst du gleich im Anschluss an unser Vorgespräch mit der Fachberatung starten - wie 95% unserer Kunden und weil wir eh schon zusammen sind - dann erwarten dich folgende Dienstleistungen unserer Experten:
Ist-/Soll-Analyse:
Nach Auftragsannahme prüfen wir neutral und ohne Kaufzwang für dich deine Wünsche, Risiken, Bestandsverträge, Preise und Ziele. Risikobesichtigungen bei Firmen auch vor Ort, nach Absprache.
Bedarfsermittlung, Bestandsableich, Vergleichsanalysen, Expertisen:
mithilfe modernster und vor allem neutraler Analyse- und Vergleichstools von Morgen & Morgen m
it den Zielen: Risikominimierung + Leistungsverbesserung + Beitragseinsparung. Bei Bedarf auch Hinzuziehung von zugelassenen Gutachtern, Steuerberatern und Fachanwälten für Versicherungs- und Kapitalmarktrecht.
Präsentation der Ergebnislösungen:
nach der Beratung senden wir dir alle besprochen schriftlichen Analyseergebnisse. So hast Du genug Zeit bis zum Folgeterrmin innnert einer Woche, zum Lesen, deine Fragen zu notieren oder eventuelle Änderungswünsche vorab an uns zu melden zum Folge- und/oder Abschlusstermin.
Umsetzung und Vertragsabschlüsse: 
Im Folgetermin beantworten dir deine notierten Fragen oder Änderungswünsche, dokumentieren unsere Beratungsthemen und deine konkreten Entscheidungen. In deinem Auftrag legen wir Dir nachweislich deine gewünschten Abschlußverträge, nebst der Dokumentation der jeweiligen Versicherer/Produktgeber, zum Ausfüllen und Beantragen vor, auch digital per E-Sign.
Betreuung deiner Verträge und weiteren Wünsch mit dreifacher Unterstützung: 1. Uns als deine unabhängigen Berater und Vermittler, 2. Durch unser Maklerservice-Backoffice (ca. 480 MA) und 3. Direkt durch deine Vertragsansprechpartner deiner jeweiligen Versicherungs- und Finanzverträge, mit echten Personen, Namen, Telefon- und Emailkontakten. Diese dürfen dich jedoch nicht selbst unaufgefordert direkt kontaktieren und haben Werbeverbot.
Check-up:
Gibt es Veränderungen deiner persönlichen Situation, deines Bedarfs oder für Dein Unternehmen ? Das wird hinsichtlich möglicher Risiken, Leistungsverbesserungen und Beitragsersparnisse von uns geprüft und bei Bedarf nach Absprache angepaßt.
Professionelle Hilfe im Schadensfall:
Wir helfen dir gerne bei der Schadensaufnahme und begleiten dich bis zur Leistungserstattung. Das hat in den letzten über 35 Jahren zumeist immer gut geklappt. Sollte es jedoch einmal "hart auf hart" kommen mit einer Versicherung, helfen dir und uns erfahrene Fachanwälte für Versicherungsrecht aus unserer Kooperation mit der renommierten Kanzlei Michaelis, wenn wir sie brauchen.
Unser Vorgespräch ist kostenfrei und du erfährst dabei:
-
unseren zielgerichteten Beratungs-Ablauf mit dir, inklusive einer festen Termin-Vorabvereinbarung,
- die Vor- und Nachteile bei der Provisions- oder Honorarberatung/-vermittlung und deren Kosten
-
wie wir mit unserer Erfahrung und Vergleichs-Software helfen können bei der praktischen Umsetzung,
-
was wir ablehnen, z.B. Fakeanfragen, Sachgebiete oder Nonsens-Versicherungen, die uns nicht liegen, und keine Freude an der Sache zu haben, und auch du sollst dich über deine Vorteilsergebnisse freuen können
Du gehst bei uns null Risiko ein. Wenn du nach dem kostenfreien Vorgespräch - dauert ca. 40 - 60 min. - direkt im Anschluss keine Fachberatung wünschen solltest, zum Beispiel, weil Du sowieso alles selber machen willst oder "die Chemie nicht stimmt", dann verabschieden wir uns ohne gegenseitige Verpflichtung, ohne Kosten, kein Problem.
Über 98 % unserer Erstkunden machen direkt im Anschluss an das kostenfreie Vorgespräch - wenn wir den Auftrag annehmen - mit der eigentlichen Fachberatung weiter. Das ist die professionelle Kundenwunsch- und Risikoerfassung, die gewählte Produktfachberatung und die daraus folgenden neutralen Produktvergleichsanalysen. Und nach Kundenwunsch auch selbstverständlich mit der gewünschten Vertragsvermittlung/abschluss und Betreuung.
Interesse geweckt ? Dann buche jetzt einfach hier deinen persönlichen, kostenfreien Erstermin:
du kannst jetzt Deinen Wunschtermin einfach online bei uns buchen oder anrufen:
Unabhängige FinanzDienste Letsch
Kartäuserstr.49 | 79102 Freiburg i.Br.
0761 382011
info@ufd-online.de
Unser Unternehmen ist Mitglied im Deutschen Maklerverbund. Dadurch entstehen für dich mehrere Vorteile: Erstens gewährleistet unsere Mitgliedschaft, dass wir dir bessere Vertragsbedingungen zum gleichen Beitrag wie die Standard-Tarife anbieten können. Zweitens ist der Beratungsprozess für dich transparent, leicht verständlich und per Kundenapp hast du jederzeit Zugriff auf alle Informationen und Verträge. Und drittens können wir dir jederzeit eine ideal auf dich zugeschnittene Auswahl an Tarifen von nahezu allen relevanten Gesellschaften am deutschen Versicherungsmarkt anbieten. Beim Deutschen Maklerverbund zählen wir zu den sogenannten Top-Maklern und sind innerhalb der Gemeinschaft zertifiziert.